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這類“大火”的基金,投資者該如何正確投資呢?

時間:2021-10-19文章來源:平安基金管理有限公司【字體:

這類“大火”的基金,投資者該如何正確投資呢?

在股市持續波動和分化的背景下,同時疊加資管新規、房住不炒、利率下行等因素,業績相對穩健的固收+”基金在震蕩的市場種脫穎而出,迅速成為穩健投資人的新寵,吸引了大量資金的關注。

 

據中金公司統計, 截至20216月底,全市場的固收+”產品數量達到了1446,基金管理總規模突破了2萬億元,相較于今年一季度末增長了11.27%。

 

其實,基金經理們也同樣看好固收+”產品?!?span>2021養基指南:百位基金經理調研報告》數據顯示,在被調查的百位基金經理中,有超過5成的人認為固收+”產品在2021年會繼續得到快速的發展。

 

l  能攻善守,閑錢理財的好工具

相對于投資單一資產的股票類和債權類基金,固收+”基金一般以低風險資產的債券為戰略底倉,以追求獲取長期相對穩健的收益。同時,在嚴格控制回撤的前提下,通過配置一定比例的高彈性資產,比如股票、打新等多元資產,以此實現對收益的增強。

正是因為固收+”通過將固收與各類資產/策略重新進行風險分配,使其同時兼具有能功善守的獨特優勢,能有效的降低單一資產行情變臉對基金帶來的沖擊,平滑股債的波動性,給投資者帶了相對較好的投資體驗,這也正是其能得到各類投資者追捧的原因所在。

 

在眾多的固收+”產品種,二級債基是相對較好的選擇,其因投資于股票的倉位更低,具備更好的回撤控制能力,是固收+”系列中的保守派。根據合同規定,其投資于債券的比例不低于80%,參與二級市場股票投資的倉位不超過20%,即通過債券打底,在追求穩健絕對收益基礎上,力爭通過權益增強,來爭取更高的超額收益。

回顧過往的歷史行情,相對于滬深300而言,二級債基指數的走勢更為平穩,波動風險要更于。比如在2008年和2018年的大熊市中,二級債基指數的最大回撤幅度要遠遠小于滬深300,其能夠很好的平滑股市的波動。

圖片數據來源:wind,截至2021.9.13

此外,與中證全債指數相比,二級債基指數可以在較低波動風險的同時,獲取較高的回報。Wind數據顯示,截至2021913日,二級債基指數從2003年以來的年化收益率為9.58%,遠高于中證全債指數的4.47%,表現出了較好的收益水平。

圖片數據來源:Wind,2003.12.31-2021.9.13

綜合以上分析,可以發現二級債基是固收+”產品中的優秀代表,其既在純債基金的基礎上增加了收益彈性,又相較于純權益基金具備更好的回撤控制能力,在當前股債震蕩環境下,是閑錢投資的優質選擇。

 

l  以絕對收益視角,力爭創造長期穩健回報

由于同時涉及到股票和債券等多元資產的投資,要管理好二級債基并非易事,需要既懂宏觀也懂資產配置,既要了解債券也熟悉股票,非??简灩芾砣说拇箢愘Y產配置、權益及固收投資能力。

成立于202115日的平安雙季增享6個月持有期債券基金,在管理人豐富的投資經驗加持下,抓住了今年下半年以來債市的機遇,給投資人帶來了較好的回報。Wind數據顯示,截至2021913日,本基金成立8個月以來的收益率達了6.86%,遠超同期業績比較基準的表現,取得了較高的超額收益,同期債券基金指數漲幅僅為3.82%。

圖片數據來源:wind,截至2021.9.13

平安雙季增享6個月持有期基金采用雙基金經理模式,是由平安基金固收投資總監張文平和績優基金經理張恒共同管理,他們在固收領域擁有豐富的投資經驗,也都十分注重投資過程中的風險控制。

張文平擁有10年的從業經驗,是一位固收領域的投資老將,熟悉各類投資品種,擅長信用債投資與個券分析。投資風格靈活、穩?。荷朴诎盐帐袌鲒厔菁扒榫w,決策果斷,機會來臨時敢于重配;重視風控,追求在控制回撤的基礎上獲取絕對收益。

 

張恒的投資經驗也很豐富,具有10年的從業經驗,他的投資風格是會注重把握高勝率的趨勢性機會,會從大類資產配置的角度去配比不同權重的資產,同時會適當根據市場情緒進行波段交易來增強收益,是一位穩健的長跑型選手。

在投資理念上,平安雙季增享6個月持有基金采用的是偏絕對收益的策略。在固收部分,債券的投資比例不少于80%,并作為整個投資組合的穩定器,降低組合波動,以獲取長期基礎的收益。同時嚴控股票倉位,管理人會基于公司權益團隊的研究成果,在公司股票池中精選優質個股來增厚收益,以增加組合的彈性,力爭創造更好的超額收益。

 

為了提升投資者的盈利體驗,平安雙季增享6個月持有基金設置了六個月的最短持有期,只鎖定贖回,并不鎖定申購。通過持有期的設定,不僅能幫助投資者避免追漲殺跌,還有助基金經理從相對長遠的角度進行投資決策,爭取更好的收益。

對于不愿承受市場的劇烈波動,又青睞低波動穩健產品的基民來說,平安雙季增享6個月持有基金是不錯的選擇,既有經驗豐富、風險控制能力優秀的基金經理為你服務,同時又有相對合理的機制設置,是穩健理財路上的好工具。

 

數據來源:Wind,截至2021913日,經托管行復核。平安雙季增享6個月持有期債券型證券投資基金成立于202115日,業績比較基準為滬深300指數收益率*10%+中證全債指數收益率*90%。2021H1、成立以來,平安雙季增享6個月持有A業績及其基準為:2.20%/2.12%、6.86%/3.35%。

 

風險提示:風險評級:中低風險(R2)?;鹩酗L險,投資需謹慎。本基金每份基金份額的鎖定持有期為1年,基金份額在鎖定持有期內不辦理贖回及轉換轉出業務?;鸬倪^往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。本產品由平安基金管理有限公司發行與管理,代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的買者自負原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,全面認識本基金的風險收益特征和產品特性,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應,理性判斷市場,謹慎做出投資決策。

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